Claus per a la venda
de productes d’estalvi
Claus per a la venda de productes d’estalvi
(8 hores lectives)
Quin producte d’estalvi és recomanable segons el perfil de risc de cada client? Com puc conèixer el perfil de risc d’un client? Quina diferència hi ha entre rendibilitat nominal, bruta, neta, efectiva, financerofiscal, o real? Quins límits màxims d’aportacions a productes hi ha i si n’hi ha i se superen que succeeix? Quines despeses poden aplicar-se als productes d’estalvi? Com puc calcular la rendibilitat efectiva d’un producte en un cas concret? Quines assegurances o productes d’estalvi desgraven? Quan pot cobrar-se un pla de pensions o un PPA? Què s’entén per malaltia greu en plans de pensions o PPA? Com es calcula l’estalvi fiscal que pot obtenir-se? Capital o renda? Com cobrar la prestació de l’assegurança o pla? Què és millor tributar en la base liquidable general de l’IRPF o en la base de l’estalvi? Hi ha diferències fiscals entre cobrar en cas de defunció d’una assegurança o un producte financer? Com obtenir la millor rendibilitat financerofiscal amb la venda creuada de productes d’estalvi? Quina pensió de jubilació cobraré? Com puc complementar-la amb assegurances i productes? …
Aquests són alguns dels aspectes clau que es revisen en aquest curs el coneixement del qual permet assessorar en la contractació de productes d’estalvi.
Si estàs interessat a ampliar informació sobre els nostres serveis,
poso a la teva disposició altres tipus de formacions presencials:
Són formacions amb major càrrega lectiva i que persegueixen analitzar tots els aspectes que requereix conèixer un empleat, mediador o col·laborador per a assessorar sobre una determinada classe assegurança o convertir-se en un especialista en la matèria.
Tallers centrats en el desenvolupament d’habilitats interpersonals transversals (comunicació, vendes, atenció al client, gestió del temps …) que s’adapten a les necessitats de cada empresa. Aquests cursos poden ser genèrics o focalitzar-se en un producte o servei concret.