Claves para la venta
de productos de ahorro
Claves para la venta de productos de ahorro
(8 horas lectivas)
¿Qué producto de ahorro es recomendable según el perfil de riesgo de cada cliente? ¿Cómo puedo conocer el perfil de riesgo de un cliente? ¿Qué diferencia hay entre rentabilidad nominal, bruta, neta, efectiva, financiero-fiscal, o real? ¿Qué límites máximos de aportaciones a productos hay y si los hay y se superan que sucede? ¿Qué gastos pueden aplicarse a los productos de ahorro? ¿Cómo puedo calcular la rentabilidad efectiva de un producto en un caso concreto? ¿Qué seguros o productos de ahorro desgravan? ¿Cuándo puede cobrarse un plan de pensiones o un PPA? ¿Qué se entiende por enfermedad grave en planes de pensiones o PPA? ¿Cómo se calcula el ahorro fiscal que puede obtenerse? ¿Capital o renta? ¿Cómo cobrar la prestación del seguro o plan? ¿Qué es mejor tributar en la base liquidable general del IRPF o en la base del ahorro? ¿Hay diferencias fiscales entre cobrar en caso de fallecimiento de un seguro o un producto financiero? ¿Cómo obtener la mejor rentabilidad financiero-fiscal con la venta cruzada de productos de ahorro? ¿Qué pensión de jubilación cobraré? ¿Cómo puedo complementarla con seguros y productos?…
Estos son algunos de los aspectos clave que se revisan en este curso cuyo conocimiento permite asesorar en la contratación de productos de ahorro.
Si estás interesado en ampliar información sobre nuestros servicios,
pongo a tu disposición otros tipos de formaciones presenciales:
Son formaciones con mayor carga lectiva y que persiguen analizar todos los aspectos que precisa conocer un empleado, mediador o colaborador para asesorar sobre una determinada clase de seguro o convertirse en un especialista en la materia.
Talleres centrados en el desarrollo de habilidades interpersonales transversales (comunicación, ventas, atención al cliente, gestión del tiempo …) que se adaptan a las necesidades de cada empresa. Estos cursos pueden ser genéricos o focalizarse en un producto o servicio concreto.